Votre argent liquide sera bientôt taxé ?

I- Vers une taxe sur l’argent liquide ?

Nous avançons peu à peu vers une taxe sur l’argent physique.

Pour faire face à la crise de 2008, la Fed et les autres banques centrales ont choisi l’option nucléaire. Elles ont collectivement imprimé plus de onze trillions de dollars et maintiennent les taux d’intérêt aux alentours de zéro depuis six ans.

Tous ces efforts se sont concentrés sur un seul objectif : réduire l’attrait de l’argent liquide et forcer les investisseurs et déposants vers les actifs à risques.

Mais ces politiques ont échoué à relancer la croissance.

Plutôt que d’admettre avoir eu tort, les banques centrales se tournent désormais vers des mesures de plus en plus extrêmes de destruction de l’argent liquide pour pousser contre leur gré davantage d’investisseurs vers le risque.

Les choses se sont encore compliquées en juin dernier, lorsque la BCE décidait de faire passer ses taux d’intérêt en-dessous de zéro, obligeant ainsi les déposants à payer pour pouvoir conserver leur capital sous forme de devises.

Depuis lors, le Danemark, la Suisse et d’autres ont suivi son exemple.

Les banques suivent aussi son exemple. Julius Baer, JP Morgan et bien d’autres firmes ont commencé à imposer des frais de dépôt à leurs plus gros clients. JP Morgan a ouvertement déclaré vouloir perdre 100 milliards de dollars de dépôts.

Et ce n’est que le début. Il y a de plus en plus d’indications que les banques centrales cherchent à imposer une taxe aux individus qui ne dépensent pas leur argent en dépôt… voire même à faire entièrement disparaître l’argent liquide.

Mais voyons maintenant ce qu’il y a de plus intéressant dans tout ça. Tout indique que nous assistons actuellement à une guerre d’innovation pour ce qui est des taux d’intérêt. Nous avons pu voir un renouveau de créativité de la part des banques en vue de pousser les taux plus loin encore en territoire négatif, allant même jusqu’à l’abandon de l’argent liquide ou sa dépréciation.

Tant que de la monnaie papier sera disponible en tant qu’alternative aux consommateurs désireux de retirer de l’argent de leur dépôt, la capacité des banques centrales à influencer les taux sera limitée.

http://www.bloomberg.com/news/articles/2015-0...crisis-for-cash

Comme le veut le dicton, « on peut emmener le cheval à l’abreuvoir, mais on ne peut pas le forcer à boire ». La Fed et les autres banques centrales ont emmené le cheval jusqu’à l’eau. Mais le cheval n’a pas voulu boire. Alors elles parlent maintenant de lui mettre la tête sous l’eau jusqu’à ce qu’il le fasse.

Une taxe sur l’argent liquide est proche. La Fed et les autres feront tout leur possible pour incinérer les dépôts. En Europe, plus de 40% des obligations souveraines sont négatives en termes nominaux (les investisseurs paient pour les conserver).

Et ce n’est que le début.

Voilà qui peut sembler fou, mais je peux vous assurer que les banques centrales prennent ce genre de proposition très au sérieux. Le QE semblait complètement insensé en 1999, mais nous en avons depuis traversé trois épisodes, pour un total de plus de trois trillions de dollars.

En 1999, personne ne pensait que la Fed puisse imprimer impunément trois trillions de dollars de QE. C’est pourtant ce qui s’est passé. Et puisque ces programmes ont échoué à relancer les dépenses des consommateurs et la croissance économique, il ne serait pas surprenant de voir la Fed prendre des mesures plus radicales encore au cours de ces prochains mois.

Source : .24hgold.com/

II- L’argent liquide bientôt taxé?

De nombreux observateurs ont relevé que les économistes grand public appellent de plus en plus à une abolition de l’argent liquide.

Il serait facile d’ignorer ces propositions et de les qualifier de ridicules si la Fed n’avait pas publié un rapport en 1999, qui suggérait l’établissement d’une taxe sur l’argent liquide par le biais de l’imposition d’une date d’expiration pour forcer les déposants à dépenser leur monnaie.

Derrière cette grande idée se cache un universitaire qui a été invité par la BCE, la Fed, le FMI et la Banque nationale suisse. Le fait que deux de ces groupes aient déjà imposé des taux d’intérêt négatifs (la BCE et la Banque nationale suisse) devrait nous indiquer que ce genre d’idée est pris au sérieux par les banques centrales.

Le rapport, qui a été écrit il y a seize ans, suggère que si la Fed ne parvenait pas à relancer la croissance grâce aux taux d’intérêt proches de zéro, elle pourrait tenter l’une de ces trois possibilités :

1)   Imposer une taxe sur la valeur de l’argent qui est retiré du système

2)   Acheter des actifs (QE)

3)   Effectuer des transferts monétaires (distribuer de l’argent au travers de véhicules variés)

Concernant le premier point, l’idée ici est que puisqu’il n’est pas très coûteux de stocker de l’argent liquide (rien de plus que le coût d’achat de coffres), la Fed devrait être autorisée à imposer une taxe sur cet argent liquide pour forcer ceux qui en possèdent à le dépenser (afin qu’il réintègre le système bancaire) ou à l’investir.

Afin que cela puisse fonctionner, il faudrait que chaque billet soit équipé d’une bande magnétique qui puisse enregistrer la date à laquelle il a été retiré. Ainsi, dès qu’un billet se retrouverait à nouveau déposé auprès d’une banque, la banque qui le recevrait utiliserait ces données pour déduire un certain pourcentage de la valeur du billet et imposer ainsi une taxe de dépôt.

Si le taux était de 5% par mois et que vous retiriez un billet de 100 dollars pour une durée de deux mois, puis le déposiez à nouveau, la banque qui le recevrait ne l’enregistrerait que comme ayant une valeur de 90,25 dollars (100 x O,95 = 95 dollar au bout d’un mois, et 95 x 0,95 = 90,25 dollars au bout de deux mois).

Voilà qui peut sembler ridicule, mais je peux vous assurer que les banques centrales prennent ce genre de propositions très au sérieux. Le QE paraissait complètement insensé en 1999, et il n’en est pas moins que nous en ayons déjà essuyé trois programmes d’une valeur totale de 3 trillions de dollars.

En 1999, personne n’aurait cru que la Fed puisse se permettre d’imprimer 3 trillions de dollars de QE. Mais c’est ce qui s’est passé. Et compte tenu du fait que ce QE ait échoué à stimuler les dépenses des consommateurs et la croissance économique, je ne serais pas surpris de voir la Fed adopter une autre de ces trois propositions d’ici quelques mois.

JP Morgan a déjà commencé à mettre en place un programme similaire en interdisant le stockage d’argent liquide dans ses coffrets de dépôt.

Dès le mois de mars, Chase a commencé à restreindre l’usage d’argent liquide sur certains marchés, dont la région de Cleveland. Cette nouvelle politique empêche les emprunteurs d’utiliser du liquide pour régler leurs cartes de crédit, leurs prêts immobiliers, leurs prêts automobiles et leurs marges de crédit. Chase est même allée jusqu’à interdire le stockage d’argent liquide dans ses coffrets de dépôt.

Dans une lettre adressée à ses clients et datée du 1^er avril 2015 concernant ses contrats de location de coffrets de dépôt, la banque a souligné le point suivant : « Vous accepterez de ne déposer ni pièces ni billets de banque autres que ceux susceptibles de disposer d’une valeur de collection ».

https://mises.org/blog/chase-joins-war-cash

Nous avons donc là la plus grosse banque des Etats-Unis, qui interdit à ses déposants de déposer de l’argent liquide dans ses coffrets de dépôt. Et personne n’a crié au scandale.

La Fed a déclaré la guerre à l’argent liquide. Une taxe sera bientôt appliquée.

Source: Goldbroker