Chypre : fuite des capitaux, restrictions bancaires et le plan d’aide imposé par la troïka

I- Chypre : Les capitaux étrangers prennent la fuite !

Beaucoup d'argent aurait déjà quitté l'île via les filiales étrangères des banques chypriotes. Une fuite qui pourrait menacer le plan européen.

Le système bancaire chypriote est bloqué depuis le 16 mars au détriment des petits déposants, pendant ce temps, d’énormes capitaux auraient d’ores et déjà quitté l’île via les filiales étrangères des banques chypriotes.

Et comme le souligne Reuters, les filiales des deux grandes banques chypriotes, la Laïki, et la Banque de Chypre (BoC) au Royaume-Uni et en Russie sont restées ouvertes la semaine dernière et n’ont pas posé de limites aux retraits de leurs clients. C’est peut-être là la faille qui pourrait coûter cher au « plan de sauvetage » de Chypre. Selon le quotidien britannique The Guardian, cette situation se poursuit à Londres. « Nous sommes ouverts, nous continuons les opérations comme à l’accoutumée et il n’y a pas de restrictions sur les comptes de nos clients », explique ainsi à ce journal Ruth Harvey de la filiale britannique de Laïki qui ajoute : « nous sommes assis sur une mer de liquidités. » Ce mardi, le chancelier de l’échiquier, le ministre des Finances britannique, a annoncé qu’il travaillait avec les autorités chypriotes à « une solution » pour les déposants britanniques de la Laïki. Les Britanniques auraient environ 2 milliards d’euros de dépôts sur les banques chypriotes.

Les non-résidents disposant de comptes dans les banques chypriotes ont-ils pu tranquillement vider leurs comptes ? Nul ne le sait, mais ceci expliquerait l’hémorragie de fonds signalée par la Banque centrale de Chypre la semaine passée. Le contrôle des capitaux chypriotes semble donc avoir des failles. Il va falloir bloquer toutes les transactions vers les filiales étrangères et discuter avec les autorités de ces pays pour déterminer le sort de leurs résidents disposant de comptes. Autrement dit, la mainmise sur les fonds des déposants non résidents est loin d’être chose aussi aisée que ce qui a été présenté par les Européens lundi matin.

La semaine dernière, les demandes de fonds de la Banque centrale de Chypre à la BCE ont été anormalement élevées de 100 à 200 millions d’€ par jour. Une proportion trop importante par rapport au montant journalier de retraits effectués par les Chypriotes aux distributeurs. (retraits limités à 100€)

En réalité, le capital run étranger est en marche, les filiales britanniques et russes des deux grandes banques chypriotes (Laiki bank et Bank of Cyprus) qui font aujourd’hui l’objet de plan de recapitalisation, sont restées ouvertes et n’ont posé aucunes limites de retrait à leurs clients.

Par ailleurs, en Grèce (pays lié économiquement à la Russie), les retraits sont possibles depuis aujourd’hui au sein des agences des trois filiales grecques de Laiki, Bank of Cyprus et Hellenic Bank, passées mardi sous contrôle de l’établissement grec Banque du Pirée.

Certains observateurs estiment cette fuite de capitaux à plus de 6 milliards d’€, de quoi remettre en question le plan de sauvetage de la BCE. Une information qui pourrait aussi alimenter les craintes de la population chypriote, et donc l’émergence d’un "bank run" tant redouté par Chypre.

II- Chypre fixe les limites des sommes qui pourront quitter l'île (AFP)

 

 La Banque centrale chypriote a imposé mercredi une série de restrictions pour éviter une fuite des capitaux à la réouverture des banques, en limitant les virements vers l'étranger ainsi que la circulation des sommes en espèces, selon des médias locaux.

Selon les termes d'un décret valide pour 7 jours, les paiements et virements à l'étranger seront limités à 5.000 euros par mois, par personne et par banque, et les voyageurs quittant l'île ne pourront pas porter sur eux plus de 3.000 euros en espèces, annoncent les journaux Phileleftheros et Katherimini.

Aucune confirmation officielle de ces mesures n'a pu être obtenue dans l'immédiat.

Toutes les banques de Chypre sont fermées et les virements impossibles depuis le 16 mars pour éviter une fuite de capitaux alors que l'île méditerranéenne au bord de la faillite vient d'obtenir un plan de sauvetage international au prix d'une restructuration drastique de son système bancaire.

"Malgré les contrôles, les capitaux vont sortir pendant longtemps, peut-être 6 mois", a estimé Simona Mihai-Yiannaki, professeur à la European Université, spécialisée dans la banque, évoquant "l'impact psychologique" des restrictions: "Les gens pensent +nous sommes contrôlés, fuyons+".

La réouverture est prévue jeudi, mais la fermeture des deux principales banques -- Bank of Cyprus, dont les gros comptes vont subir une importante ponction, et Laïki Bank, qui va être liquidée -- risque de se prolonger.

Aucune restriction n'est imposée aux mouvements à l'intérieur de Chypre, mais il ne sera pas possible d'encaisser les chèques en liquide, comme beaucoup de Chypriotes ont l'habitude de le faire. Les clients pourront seulement déposer les sommes sur leurs comptes.

Les entreprises pourront également payer leurs salariés à l'étranger et les compagnies d'assurance verser des dédommagements sans restriction. Et les résidents chypriotes seront autorisés à subvenir aux frais de leurs enfants étudiants à l'étranger à hauteur de 10.000 euros tous les trois mois.

Ces restrictions s'appliqueront à tous les comptes, paiements et virements en toutes monnaies, à l'exception des missions diplomatiques.

"C'est censé être une protection, mais le contre-coup économique sera considérable, parce que les gens retarderont les paiements ou paieront en liquide, réduisant encore plus les bénéfices des banques. Les paiements internationaux auront des retards énormes", a rappelé Mme Mihai-Yiannaki.

III- Le plan d’aide européen à Chypre